การวางแผนการออมอย่างเป็นระบบ
สร้างวินัยการออมสู่ความมั่งคั่งในชีวิต
เปลี่ยนชีวิตการเงินให้มั่นคง
และยั่งยืนด้วยการออมอย่างมีระบบ
การสร้างความมั่นคงไม่จำเป็นต้องมีรายได้สูง แต่สิ่งที่สำคัญกว่า คือ อัตราการออมอย่างมีระบบ
การออมอย่างมีระบบเริ่มต้นจากการออมทันทีที่มีรายได้ก่อนใช้จ่ายในสัดส่วนที่สอดคล้องกับเป้าหมายการเงิน
ค่าใช้จ่ายในชีวิตประจำวัน 55%
ค่าใช้จ่ายจำเป็นในการดำเนินชีวิต
เช่น ค่าอาหาร ค่าเดินทาง ค่าน้ำ ค่าไฟ เป็นต้น
เงินส่วนนี้ใช้แล้วหมดไป ไม่ก่อให้เกิดรายได้เพิ่ม
ออมเพื่อเกษียณ 10%
-
เป็นการออมเงินระยะยาวเพื่อความมั่นคงยามเกษียณ
-
ควรจัดพอร์ตในสินทรัพย์ที่ให้ผลตอบแทนคงที่และปลอดภัย เช่น ฝากประจำสลากออมสิน ประกันออมทรัพย์
ประกันบำนาญ เป็นต้น
ให้ความรู้ตัวเอง 10%
เงินส่วนนี้เป็นการสร้างความรู้พัฒนาตัวเอง
ในแขนงที่สนใจ หรือมีประโยชน์
เช่น ค่าคอร์สเรียน ค่าหนังสือ
-
เป็นการออมเงินระยะยาวเพื่อความมั่นคงยามเกษียณ
-
ควรจัดพอร์ตในสินทรัพย์ ที่ให้ผลตอบแทนคงที่และปลอดภัย เช่น ฝากประจำสลากออมสิน ประกันออมทรัพย์
ประกันบำนาญ เป็นต้น
แบ่งปันผู้อื่น 5%
เงินส่วนนี้เพื่อการแบ่งปันผู้อื่น เช่น การบริจาค
ลงทุนต่อยอด 10%
เป็นการลงทุนสร้างความมั่งคั่งสำหรับเป้าหมายต่างๆ
ควรจัดพอร์ตโดยคำนึงถึงความเสี่ยงที่ได้รับ
และระยะเวลาในแต่ละเป้าหมาย
6 โหล มหัศจรรย์ ออมอย่างไรให้เป็นระบบ
ออมเพื่อเกษียณ 10%
เป็นการออมเงินระยะยาวเพื่อความมั่นคงยามเกษียณ
ควรจัดพอร์ตในสินทรัพย์ที่ให้ผลตอบแทนคงที่และปลอด ภัย
ให้รางวัลตัวเอง 10%
เงินส่วนนี้เป็นการสร้างความสุขทางใจ
เช่น ท่องเที่ยว ช้อปปิ้ง ความบันเทิง เป็นต้น
.png)
รู้เป้าหมาย : คำนึงถึงปัจจัยเรื่องระยะเวลาและจำนวนเงิน
รู้ความเสี่ยง : ความสามารถในการรับความผันผวน
รู้การจัดพอร์ต : การจัดสรรเงินลงทุนไปยังสินทรัพย์ที่หลากหลายเพื่อกระจายความเสี่ยง
-
เป้าหมายระยะสั้น (ต่ำกว่า 3 ปี) : เน้นรักษาเงินต้นให้ปลอดภัย
-
เป้าหมายระยะกลาง (3 - 7 ปี) : เน้นการลงทุนให้ชนะเงินเฟ้อ
-
เป้าหมายระยะยาว (7 ปีขึ้นไป) : มีระยะเวลาให้พอร์ตเติบโตและรับความผันผวนได้
-
ความเสี่ยงต่ำ : เน้นรักษาเงินต้น
-
ความเสี่ยงกลาง : รับความผันผวนได้บ้าง
-
ความเสี่ยงสูง : ในระยะสั้นรับความผันผวนได้และคาดหวังผลตอบแทนระยะยาวที่เติบโต
-
กลยุทธ์ตัวอย่างในการจัดพอร์ต "Core & Satellite"
-
Core คือ การลงทุนในพอร์ตหลักโ ดยลงทุนในสินทรัพย์มั่นคงหรือในดัชนีระดับโลกเพื่อสร้างผลตอบแทนสม่ำเสมอ
-
Satellite คือ การลงทุนในสินทรัพย์เฉพาะกลุ่มเพื่อโอกาสสร้างกำไรส่วนเพิ่ม
วางแผนการออมอย่างมีประสิทธิภาพ
แนะนำแผนการอออมควบคู่ไปกับการใช้สิทธิ์
ลดหย่อนภาษีสูงสุดในแต่ละปี
และคำนึงถึงความสามารถในการออม
เพราะไลฟ์สไตล์และความสุข
ของแต่ละคนไม่เหมือนกัน
เราออกแบบแผนการออมเฉพาะ
ให้สอดคล้องกับเป้าหมาย
แผนเฉพาะบุคคล
รับมือเงินเฟ้อและค่าใช้จ่าย
ออกแบบพอร์ตให้ชนะเงินเฟ้อ
พร้อมวางแผนสวัสดิการค่ารักษาพยาบาล
เพื่อปกป้องเงินออม
เราไม่ได้แค่ส่งมอบแผนการออม
แต่พร้อมเป็นเพื่อนคู่คิดคอยรีวิว
และปรับพอร์ตให้คุณทุก ๆ ปี
ตามสภาวะตลาดและเป้าหมายที่เปลี่ยนไป
ดูแลและติดตาม ระยะยาว